一、什么是地下钱庄
地下钱庄是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动的非法金融组织。
二、地下钱庄有哪些类型
1.非法汇兑型地下钱庄。指通过境内与境外两个相对独立环节，各自完成人民币和外币循环，开展资金对冲的非法组织。
2.非法结算型地下钱庄。指通过设立空壳公司，利用所控制的账户协助单位提取账户类或票据类的资金，按比例收取手续费的非法组织。
3.非法存贷型地下钱庄。指从事非法吸收存款、发放贷款等活动的非法组织。
三、地下钱庄有哪些危害
1.破坏经济金融秩序。大量资金脱离监管无序流动，容易积聚和诱发金融风险，危害经济安全与稳定；
2.助长上游犯罪。为贪污、走私、贩毒、骗税、涉赌、诈骗、恐怖融资等上游犯罪提供服务，导致巨额资金外流；
3.法律风险。通过非法渠道汇兑资金，违反外汇管理规定，面临行政处罚风险，情节严重的甚至构成犯罪；
4.造成经济金融统计失真，影响经济决策和政策制定。
四、如何警惕防范地下钱庄
1、不出租、出借、出售自己的身份证件、账户、银行卡、电话卡或收款二维码；
2、不用自己的账户为他人收款或提现；
3、选择正规可靠的金融机构办理业务；
4、充分履行公民义务，积极配合金融机构开展客户尽职调查。如发现非法经营地下钱庄，及时向公安机关报案。
